اساسنامه صندوق بيمه

اساسنامه صندوق بيمه | وکیل پایه یک دادگستری

 فصل اول – كليات

‌ماده 1 – صندوق بيمه سرمايه‌گذاري فعاليتهاي معدني – كه در اين اساسنامه «‌صندوق» ناميده مي‌شود – به موجب اين اساسنامه و در موارد سكوت‌مطابق قانون تجارت و ساير قوانين و مقررات مربوط اداره مي‌شود.

‌ماده 2 – صندوق داراي شخصيت حقوقي و استقلال اداري و مالي است و به صورت شركت دولتي، زير نظر وزارت صنايع و معادن فعاليت مي‌كند.

‌ماده 3 – مركز اصلي صندوق تهران است و هيأت مديره مي‌تواند با تصويب مجمع عمومي و رعايت قوانين و مقررات مربوط نسبت به ايجاد يا انحلال‌شعب و نمايندگي‌ها در ساير نقاط كشور اقدام كند.

‌ماده 4 – هدف صندوق تحقق توسعه پايدار در بخش معدن و تأمين تمام يا قسمتي از خسارت‌هاي احتمالي ناشي از عدم كشف كانه و سرمايه‌گذاري‌ها‌موجود در بخش ياد شده است.

‌ماده 5 – موضوع فعاليت صندوق با رعايت قوانين و مقررات مربوط در جهت كاهش خطر سرمايه گذاري و حفظ سرمايه‌ها.

2ـ پوشش دادن و جبران كردن تمام يا بخشي از خسارت‌هاي غيرارادي مترتب بر فعاليت‌هاي معدني در تمام مراحل اكتشاف، استخراج، كانه آرايي و‌فرآوري، همچنين دارايي‌هاي ثابت، جاري و انساني مورد استفاده در قبال خطرات ناشي از فعاليتهاي معدني.
3ـ تضمين تمام يا قسمتي از وام‌هاي دريافتي جهت عمليات اكتشاف.
4ـ انجام سرمايه‌گذاري منابع مالي صندوق با رعايت آيين‌نامه سرمايه‌گذاري مصوب مجمع عمومي.
5ـ انجام ساير فعاليت‌هاي مرتبط كه براي انجام و توسعه موضوع فعاليت صندوق ضروري باشد از جمله هرگونه عمليات اتكايي جهت واگذاري بخشي‌از ريسك و خطر به شركتهاي بيمه داخلي و خارجي.

‌ماده 6 – صندوق براي مدت نامحدود تشكيل مي‌شود.

‌ماده 7 – سرمايه صندوق يكصد ميليارد(100.000.000.000) ريال است كه به يكصد هزار سهم يك ميليون ريالي تقسيم و توسط دولت تأمين و‌پرداخت خواهد شد.
‌تبصره – سود ويژه سالانه صندوق پس از كسر اندوخته قانوني، ماليات، سود سهام و ساير كسور قانوني، با تصويب مجمع عمومي به حساب اندوخته‌احتياطي صندوق منظور مي‌شود.

‌ماده 8 – صندوق داراي اركان زير است:

1ـ مجمع عمومي.
2ـ هيأت مديره.
3ـ بازرس(‌حسابرس) يا بازرسان(‌حسابرسان).

‌فصل دوم – مجمع عمومي

‌ماده 9 – اعضاي مجمع عمومي عبارتند از:

1ـ وزير صنايع و معادن(‌رييس مجمع).
2ـ وزير امور اقتصادي و دارايي.
3ـ رييس سازمان مديريت و برنامه‌ريزي كشور.
4ـ وزير بازرگاني.
5ـ وزير كار و امور اجتماعي.

‌ماده 10 – مجمع عمومي صندوق به طور عادي هر سال حداقل دو بار بنا به دعوت رييس مجمع عمومي در دفتر اصلي صندوق يا با موافقت و دعوت‌رييس مجمع عمومي در محل پيشنهادي هيأت مديره، يك بار در نيمه اول سال براي بررسي و تصويب ترازنامه و حساب سود و زيان سال قبل صندوق‌و يك بار در نيمه دوم سال براي تعيين خط مشي و بررسي و تصويب بودجه سال بعد تشكيل مي‌شود.
‌تبصره 1 – مجمع عمومي با دعوت رييس مجمع عمومي به طور فوق‌العاده تشكيل مي‌شود.
‌تبصره 2 – دعوتنامه رسمي مجمع عمومي شامل محل تشكيل، روز، ساعت و دستور جلسه بايد حداقل ده روز قبل از تاريخ تشكيل جلسه براي‌اعضاي مجمع عمومي ارسال شود. موضوعاتي كه به ترتيب ياد شده در دستور كار مجمع عمومي قرار داده نشده‌اند قابل طرح نيستند، مگر اينكه كليه‌اعضاي مجمع در جلسه حاضر و با طرح آن موافق باشند.
‌تبصره 3 – تصميمات مجمع عمومي با حضور چهار نفر از اعضاء و با اكثريت آرا معتبر است.
‌تبصره 4 – مذاكرات و تصميمات مجمع عمومي صندوق در صورتجلسه‌اي كه به امضاي اعضاي مجمع عمومي حاضر در جلسه مي‌رسد، درج‌مي‌شود.

‌ماده 11 – مجمع عمومي فوق‌العاده به منظور اخذ تصميم درباره موارد زير و پيشنهاد آن به هيأت وزيران تشكيل مي‌شود:

1ـ اصلاح و تغيير اساسنامه
2ـ انحلال صندوق حسب پيشنهاد هيأت مديره و بازرس(‌حسابرس).
3ـ افزايش يا كاهش حسب پيشنهاد هيأت مديره با توجه به گزارش بازرس(‌حسابرس).

[button color=”black” size=”medium” link=”http://vakilsara.ir/” icon=”” target=”true”]وکیل پایه یک دادگستری [/button] [button color=”black” size=”medium” link=”http://vakilsara.ir/%d9%88%da%a9%db%8c%d9%84-%d8%b7%d9%84%d8%a7%d9%82/” icon=”” target=”true”]وکیل طلاق [/button] [button color=”black” size=”medium” link=”http://vakilsara.ir/%d9%88%da%a9%db%8c%d9%84-%d9%85%d9%87%d8%b1%db%8c%d9%87/” icon=”” target=”true”]وکیل مهریه [/button] [button color=”black” size=”medium” link=”http://vakilsara.ir/%d9%88%da%a9%db%8c%d9%84-%d9%85%d9%84%da%a9%db%8c/” icon=”” target=”true”]وکیل ملکی [/button]

‌ماده 12 – اختيارات و وظايف مجمع عمومي عادي صندوق با رعايت قوانين و مقررات مربوط عبارتند از:

1ـ تعيين خط مشي كلي و عمومي صندوق و سياستگذاري در سطح كلان.
2ـ استماع و بررسي گزارش عملكرد سالانه هيأت مديره و بازرس(‌حسابرس) و اخذ تصميمات مقتضي.
3ـ بررسي و تصويب بودجه، ترازنامه، حساب سود و زيان و صورت‌هاي مالي و اندوخته‌هاي صندوق.
4ـ بررسي و تصويب آيين‌نامه‌هاي مربوط به چگونگي ارايه پوشش‌هاي بيمه‌اي، ارزيابي و نحوه پرداخت خسارت‌هاي وارد شده بر اكتشاف گران و‌معدنكاران.
5ـ بررسي و تصويب آيين‌نامه‌هاي مربوط به تعيين و به كارگيري ذخيره‌هاي قانوني و فني.
6ـ بررسي و تصويب آيين‌نامه‌هاي مالي، معاملاتي، اداري و استخدامي.
7ـ تعيين حقوق و مزايا و پاداش اعضاي موظف هيأت مديره و مدير عامل و رييس هيأت مديره.
8ـ تصويب مبلغ كسري درآمد سالانه صندوق براي پرداخت خسارتها و تعهدات آن سال در بودجه سالانه كل كشور پس از وضع اندوخته سال‌هاي قبل‌و ارايه پيشنهاد آن از طريق رييس مجمع عمومي به هيأت وزيران.
9ـ اتخاذ تصميم در مورد مطالبات مشكوك الوصول.
10 – اتخاذ تصميم نسبت به انتقال بخشي از اندوخته احتياطي به حساب سرمايه.
11 – انتخاب بازرس(‌حسابرس) يا بازرسان(‌حسابرسان) و تعيين حق‌الزحمه آنان با رعايت ماده (20) اين اساسنامه.
12 – تعيين روزنامه كثير الانتشار براي درج كليه آگهي‌ها.
13 – تعيين يا عزل اعضاي هيأت مديره به پيشنهاد رييس مجمع عمومي.
14 – بررسي و تصويب ساختار تشكيلاتي.
15 – بررسي و تصويب ضوابط مربوط به محاسبه خسارت‌ها و آيين‌نامه مربوط.
16 – تصويب صلح، سازش و ارجاع امر به داوري با رعايت اصل يكصد و سي و نهم قانون اساسي جمهوري اسلامي ايران.

‌فصل سوم – هيأت مديره، مدير عامل و رييس هيأت مديره

‌ماده 13 – هيأت مديره صندوق مركب از پنج نفر است كه از ميان افراد با صلاحيت و آشنا به امور بيمه، معدن، اكتشاف و فرآوري، مالي و بازرگاني با‌حداقل ده سال سابقه به پيشنهاد رييس مجمع و تصويب مجمع عمومي براي مدت دو سال تعيين و با حكم رييس مجمع منصوب مي‌شوند؛ انتخاب‌مجدد اعضاي هيأت مديره بلامانع است.
‌تبصره 1 – مدير عامل و رييس هيأت مديره صندوق توسط وزير صنايع و معادن از بين هيأت مديره تعيين و پس از تاييد مجمع عمومي با حكم وي‌منصوب مي‌شود.
‌تبصره 2 – هيأت مديره در اولين جلسه خود كه حداكثر ظرف يك هفته از تاريخ انتخاب تشكيل مي‌شود، از بين اعضاء يك نفر را به عنوان نايب رييس‌انتخاب مي‌كند.
‌تبصره 3 – حداقل سه نفر از اعضاي هيأت مديره به صورت موظف در صندوق انجام وظيفه مي‌كنند.

‌ماده 14 – در صورت خاتمه دوران مسئوليت اعضاي هيأت مديره تا تمديد دوره مسئوليت اعضاي قبل يا تعيين جانشينان آنان هيأت مديره به خدمت‌ادامه مي‌دهد.
‌تبصره – در صورت استعفا يا فوت يا عزل هر يك از اعضاي هيأت مديره يا وجود موانع قانوني ديگر بلافاصله مجمع عمومي عادي به طور فوق العاده‌با دعوت رييس مجمع عمومي يا درخواست هيأت مديره يا بازرس (‌حسابرس) جهت تكميل اعضاي هيأت مديره تشكيل و اتخاذ تصميم مي‌نمايد؛ هر‌يك از اعضاي جديد براي بقيه مدت فعاليت هيأت مديره انتخاب مي‌شوند.

‌ماده 15 – هيأت مديره حداقل هر ماه يك بار به دعوت كتبي رييس هيأت مديره و مدير عامل كه حاوي دستور جلسه نيز هست در محل صندوق و به‌رياست وي تشكيل جلسه مي‌دهد. براي هر يك از جلسات هيأت مديره صورتجلسه‌اي شامل خلاصه مذاكرات و تصميمات اتخاذ شده در جلسه با قيد‌تاريخ توسط منشي هيأت مديره تنظيم و به امضاي تمامي اعضاي حاضر مي‌رسد و اسامي اعضاي غايب نيز درج مي‌شود.
‌تبصره – نظر هر يك از اعضاي هيأت مديره كه با تمام يا قسمتي از تصميمات مندرج در صورتجلسه مخالف باشد در صورتجلسه قيد مي‌شود.

‌ماده 16 – جلسات هيأت مديره با حضور سه نفر رسميت مي‌يابد و تصميمات آن با حداقل سه راي مثبت معتبر است. هيأت مديره در مورد دستور‌جلسات تعيين شده توسط رييس هيأت مديره و مدير عامل بررسي و اتخاذ تصميم مي‌كند و اعضاي هيأت مديره مي‌توانند موضوعات مورد نظر خود را‌از طريق رييس هيأت مديره در دستور جلسات قرار دهند.

‌ماده 17 – هيأت مديره با رعايت صرفه و صلاح صندوق و رعايت كامل قوانين و مقررات و اين اساسنامه براي اداره صندوق داراي وظايف و اختيارات‌زير است:

1ـ اجراي تصميمات مجمع عمومي.
2ـ پيشنهاد صلح، سازش و ارجاع امر به داوري با رعايت اصل يكصد و سي و نهم قانون اساسي جمهوري اسلامي ايران به مجمع عمومي.
3ـ تهيه و تنظيم سياست كلي، خط مشي عمومي و برنامه اجرايي صندوق و پيشنهاد آنها به مجمع عمومي.
4ـ تهيه و ارايه عملكرد سالانه، ترازنامه، حساب سود و زيان و صورتهاي مالي صندوق و ارايه گزارش عمليات صندوق به مجمع عمومي.
5ـ تنظيم و پيشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومي.
6ـ تدوين و پيشنهاد آيين نامه‌ها و ضوابط مربوط بر اساس مفاد اين اساسنامه به مجمع عمومي.
7ـ تهيه و پيشنهاد ساختار و تشكيلات صندوق به مجمع عمومي.
8ـ تصويب آيين‌نامه‌هاي داخلي مورد نياز بر اساس پيشنهاد مدير عامل.
9ـ اجاره، استيجار، واگذاري و فسخ اجاره و تقاضاي تعديل اجاره بها.
10 – تعيين ضوابط مربوط به عقد قرارداد با اشخاص حقيقي و حقوقي و لغو آنها در صورت لزوم.
11 – تهيه آيين‌نامه‌هاي مربوط به تعيين انواع بيمه‌نامه‌هاي صادر شده توسط صندوق و جدول حق بيمه‌هاي مربوط و ارايه آن به مجمع عمومي جهت‌تصويب.
12 – پيشنهاد اتخاذ تصميم در مورد تأسيس يا انحلال شعب يا نمايندگي‌هاي داخل كشور به مجمع عمومي.
13 – ارايه پيشنهادهاي مربوط به تغيير و اصلاح اساسنامه و نيز كاهش يا افزايش سرمايه صندوق به مجمع عمومي فوق العاده.
14ـ اتخاذ تصميم در مورد خريد، فروش و اجاره اعطا، قبول ضمانت يا ظهرنويسي تضمينات، وثيقه يا رهن اموال غيرمنقول، سرمايه‌گذاري، مشاركت‌و پيمانكاري در چارچوب آيين‌نامه‌هاي مصوب مجمع عمومي.
15 – پيشنهاد تشكيل يا انحلال شركتهاي فرعي به مجمع عمومي بر اساس قوانين و مقررات مربوط.
16 – افتتاح حساب‌هاي ارزي و ريالي در بانك‌هاي داخلي و خارجي و استفاده از آنها به نام صندوق نزد بانكها، مؤسسات مالي و اعتباري و ساير‌مؤسسات تجاري و انسداد حسابهاي ياد شده حسب مورد.
‌تبصره – هيأت مديره مي‌تواند بعضي از اختيارات خود را به مدير عامل تفويض كند.

‌ماده 18 – رييس هيأت مديره و مديرعامل بالاترين مقام اجرايي و اداري صندوق است و موظف به اجراي مصوبات و تصميمات هيأت مديره بوده و در‌اين زمينه حقوق اختيارات لازم را داراست. ساير وظايف و اختيارات وي به شرح زير است:

1ـ امضاي تمامي مكاتبات عادي و جاري.
2ـ عزل و نصب كاركنان.
3ـ تعيين حقوق و مزايا، ارتقاي شغلي و اعطاي پاداش و اضافه حقوق، اخذ تصميم درباره تمامي امور استخدامي و اشتغال كاركنان طبق آيين‌نامه‌هاي
‌مصوب مجمع عمومي با رعايت قوانين و مقررات مربوط.
4ـ دريافت مطالبات و پرداخت بدهي‌ها.
5 – انجام تمامي امور اداري، استخدامي و مالي صندوق در چارچوب آيين‌نامه‌هاي مربوط و بودجه مصوب.
6ـ نمايندگي صندوق در مقابل اشخاص و تمامي مؤسسات دولتي، خصوصي و عمومي، محاكم و مراجع قضايي و غيرقضايي، داخلي و بين‌المللي با‌حق توكيل غير و ارجاع امر به كارشناسي.
7ـ انعقاد قرارداد با اشخاص حقيقي و حقوقي.

‌تبصره 1 – رييس هيأت مديره و مدير عامل مي‌تواند برخي از اختيارات خود را به كاركنان صندوق به تشخيص و مسئوليت خود واگذار نمايد.
‌تبصره 2 – رييس هيأت مديره و مديرعامل مسؤول حسن اجراي تمامي امور صندوق و حفظ حقوق، منافع و اموال آن است.

‌ماده 19 – اعضاي هيأت مديره همچنين مؤسسه‌ها و شركتهايي كه اعضاي هيأت مديره صندوق شريك يا عضو هيأت مديره يا مدير عامل آنها باشند‌نمي‌توانند بدون اجازه هيأت مديره در معامله‌هايي كه با صندوق يا به حساب صندوق مي‌شود، به طور مستقيم يا غيرمستقيم طرف معامله واقع يا سهيم‌شوند. در صورت كسب اجازه نيز ملزم به رعايت مفاد ماده (129) قانون اصلاح قسمتي از قانون تجارت و ساير قوانين و مقررات كشور هستند.

‌فصل چهارم – بازرس (‌حسابرس)

‌ماده 20 – بازرس صندوق سازمان حسابرسي است ولي مجمع عمومي مي‌تواند با رعايت قوانين و مقررات مربوط به جاي سازمان ياد شده يك يا دو‌بازرس(‌حسابرس) اصلي و يك يا دو بازرس( حسابرس) علي‌البدل را از ميان اشخاص حقيقي يا حقوقي صلاحيتدار به مدت يكسال انتخاب كند؛‌انتخاب مجدد آنان به اين سمت امكان‌پذير است و تا زماني كه تجديد انتخاب به عمل نيامده به خدمت خود ادامه مي‌دهند.

‌ماده 21 – بازرس(‌حسابرس) مي‌تواند هر گونه رسيدگي و بازرسي را در حدود مقررات قانوني و وظايف محول شده انجام داده و به تمامي دفاتر،‌پرونده‌ها و قراردادهاي صندوق مراجعه نموده و اسناد و مدارك مربوط به صندوق را مورد رسيدگي قرار دهد. اهم وظايف و اختيارات‌بازرس(‌حسابرس) به شرح زير است:

1ـ تطبيق عمليات صندوق با بودجه مصوب.
2ـ رسيدگي به صورت‌هاي مالي صندوق، تصديق مطابقت اسناد با دفاتر صندوق، تهيه گزارش و اظهارنظر در مورد عمليات صندوق براي ارايه به مجمع‌عمومي. گزارش ياد شده حداقل يك ماه قبل از برگزاري جلسه مجمع عمومي بايد به رييس هيأت مديره و مدير عامل تسليم شود.
3ـ اظهار نظر در مورد صحت و سقم گزارش هيأت مديره به مجمع عمومي.

‌تبصره 1 – اجرا و انجام وظايف بازرس(‌حسابرس) نبايد به هيچ وجه مانع جريان عادي كار صندوق شود.
‌تبصره 2 – ترازنامه، حساب سود و زيان و گزارش عملكرد سالانه صندوق بايد حداقل دو ماه قبل از تشكيل جلسه مجمع عمومي جهت رسيدگي‌تسليم بازرس (‌حسابرس) شود.

‌ماده 22 – بازرس(‌حسابرس) نمي‌تواند در معاملاتي كه با صندوق و يا به حساب صندوق مي‌شود به طور مستقيم يا غيرمستقيم مشاركت داشته يا ذي‌نفع باشد.

‌فصل پنجم – مقررات مالي

‌ماده 23 – سال مالي صندوق از ابتداي فروردين ماه هر سال شروع مي‌شود و در پايان اسفند ماه همان سال خاتمه مي‌يابد به استثناي اولين سال كه آغاز‌آن، زمان شروع فعاليت صندوق مطابق اين اساسنامه و پايان آن آخر اسفندماه همان سال است. تمامي دفاتر به تاريخ روز آخر سال مالي بسته مي‌شود.

‌ماده 24 – تمامي اسناد و اوراق تعهدآور صندوق نظير چكها، بروات، سفته‌ها، اوراق بهادار، اسناد بانكي، قراردادها با امضاي رييس هيأت مديره و مدير‌عامل و يكي از اعضاي هيأت مديره همراه با مهر صندوق معتبر است.
‌تبصره – برداشت از حساب‌هاي بانكي صندوق با امضاي مقامات ياد شده در اين ماده انجام مي‌گيرد.

‌ماده 25 – منابع درآمد صندوق عبارتند از:

‌الف – كمك‌ها و هداياي اشخاص حقيقي و حقوقي با رعايت قوانين و مقررات مربوط.
ب – افزايش سرمايه صندوق از محل منابع داخلي و خارجي.
پ – درآمد حاصل از خدمات بيمه‌اي.
ت – ساير موارد مجاز.
‌تبصره – اعتبار منظور شده بر اساس قسمت اخير ماده (31) قانون معادن به عنوان منبع درآمد صندوق تلقي مي‌شود.

‌ماده 26 – تصويب ترازنامه صندوق در هر سال توسط مجمع عمومي به منزله مفاصا حساب هيأت مديره در آن سال تلقي مي‌شود ولي اين امر مانع از‌تعقيب قانوني تخلفات احتمالي مسئوولان امر در ارتباط با عملكرد شركت نيست.

‌اين اساسنامه به موجب نامه شماره 80.21.1605 مورخ 1380.3.31 شوراي محترم نگهبان به تاييد شوراي ياد شده رسيده است.

 اساسنامه صندوق بيمه |

منبع icbar.ir